En los Estados Unidos, las criptomonedas como el Bitcoin son tratadas como propiedad a efectos fiscales. Es por eso que es necesario para impuestos a criptomonedas.
Al igual que otras formas de propiedad, como las acciones, los bonos y los bienes raíces, incurres en ganancias y pérdidas de capital en tus inversiones en criptomonedas cuando vendes, intercambias o dispones de tus tokens.
Dependiendo del tramo impositivo en el que te encuentres, pagarás un determinado porcentaje de impuestos sobre estos movimientos. Los tipos impositivos fluctúan en función de tu categoría fiscal personal y de si la ganancia ha sido a corto o a largo plazo.
Fuera de la compra, la venta y el comercio, si ganas criptodivisas -ya sea a través de un trabajo, la minería, staking, airdrops, o el interés de diferentes trades- eres responsable de los impuestos sobre el valor en dólares de tus ganancias con criptomonedas.
En otras palabras: si hiciste dinero, debes pagar impuestos a criptomonedas. No hay otra opción.
¿Cuándo debo pagar impuestos a criptomonedas?
Siempre que incurras en un hecho imponible por tu actividad de inversión en cryptos, se volverá tu obligación del declarar impuestos a criptomonedas.
Cuando hablamos de «hecho imponible» nos referimos simplemente a un escenario en el que generas ingresos a través de tu inversión en criptomonedas. Echa un vistazo a esta lista de lo que son considerados hechos imponibles de criptomonedas:
- El comercio de crypto con moneda fiduciaria como el dólar de EE.UU.
- Intercambio de un cripto por otro cripto
- Gastar crypto para comprar bienes o servicios
- Ganar criptomonedas como ingreso
Si algo de esto te parece complicado, no te preocupes. En Futuro Tax queremos asesorarte para hacer las cosas más fáciles para tí.
¿Sabe el gobierno que tengo criptomonedas?
La respuesta es contundente: sí.
El IRS puede rastrear tus criptomonedas. Así que si te preguntas si puedes evitar pagar impuestos a criptomonedas, la respuesta es no. No es algo que se pueda evitar. Al menos, no en Estados Unidos.
Así es como el IRS sabe sobre su cripto:
- Todos los principales intercambios de criptomonedas deben ahora completar los controles KYC (Know Your Customer).
- Los intercambios procesan información bancaria cuando aceptan pagos en fiat a cambio de cripto.
- Muchos intercambios también tienen registros de las direcciones de cripto a las que has retirado fondos, por lo que también pueden identificar las carteras de custodia.
- Muchos intercambios están enviando formularios 1099 al IRS y a los usuarios.
- El IRS ha ganado casos contra Coinbase, Kraken y Poloniex, obligándoles a compartir los datos de los clientes.
cómo declarar impuestos de criptomonedas
¿Te preguntas cómo declarar impuestos de criptomonedas? ¡Sigue leyendo!
Debido a que el Bitcoin y otras criptomonedas son consideradas como una propiedad desde el punto de vista fiscal, hay dos impuestos potenciales que podrían aplicarse: el impuesto sobre la renta o el impuesto sobre las ganancias de capital.
Los impuestos a criptomonedas que pagarás depende del tipo de transacciones que realices con tus tokens.
Dado que el crypto se considera un activo de capital desde el punto de vista de los impuestos, cada vez que dispongas de tus criptomonedas, pagarás el impuesto sobre las ganancias de capital. Esto aplica en estos casos:
- Vendiendo cripto por moneda fiduciaria.
- Cambiando cripto por cripto.
- Gastando cripto en bienes o servicios.
Ten en cuenta que sólo pagaras impuestos por cualquier ganancia de capital (beneficio) que hayas logrado como resultado cualquiera de estas actividades.
cómo pagar menos impuestos por criptomonedas
Los criptoinversores estadounidenses pueden beneficiarse de algunas ventajas fiscales que pueden ayudarles a pagar un poco menos de impuestos por su cripto.
Una de las opciones es regalar criptomonedas por debajo de 16.000 dólares. Puedes regalar hasta 16.000 dólares en crypto por persona libre de impuestos. Esto se conoce como la exclusión anual del impuesto sobre donaciones. Esto puede ayudarte a pagar menos impuestos en general.
Si donas más de esta cantidad, siempre que esté por debajo de la exención del impuesto sobre donaciones de por vida de 12,06 millones de dólares, no tendrás que pagar el impuesto sobre donaciones. Sin embargo, es posible que tengas que presentar el formulario 709.
Si has ganado menos de 41.675 dólares de ingresos totales -incluyendo tu cripto- no pagarás el Impuesto sobre las ganancias a largo plazo.
Si mantienes tu crypto durante más de un año, pagarás una tasa más baja de impuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo de entre el 0% y el 20%, dependiendo de la cantidad que usted gana.
Antes de hacer algo, busca asesoramiento
En este post te hemos presentado tanto lo que debes tener en cuenta a la hora de declarar tus criptomonedas como algunos de los métodos que existen para pagar menos impuestos. Sin embargo, no te recomendamos que intentes hacer algo de esto por tu cuenta si no sabes sobre el tema.
En Futuro Tax somos expertos en el manejo de impuestos con criptomonedas. Ponte en contacto con nosotros para que podamos asesorarte y de esa forma evitar problemas futuros con el IRS.
