No es ningún secreto que los dueños de muchas industrias y comercios suelen pagar en efectivo a sus empleados y, por más legal que pueda ser, sí implica consecuencias financieras si tu empleador no retiene y reporta los impuestos sobre la nómina.
Por otro lado, también están los trabajadores que ganan propinas o reciben una parte de su salario en efectivo y corren el riesgo de declarar ingresos menores u optan por no reportar sus ingresos en absoluto, lo que trae graves consecuencias fiscales.
Por todo esto, cada temporada de taxes vemos repetirse las mismas dudas una y otra vez: ¿Cómo hacer mis taxes si me pagan en efectivo? ¿Debo pagar mis taxes en efectivo? ¿Puedo hacer taxes si me pagan cash? ¿Si me pagan con cheque tengo que pagar impuestos?
Sabemos que el tax day 2023 está a la vuelta de la esquina y esta puede ser una época del año bastante estresante para cualquier contribuyente. Por ello, hoy en FuturoTax nos ocuparemos de contestar los interrogantes de los contribuyentes que deben declarar sus taxes en efectivo.
Si necesitas ayuda con tus taxes, en FuturoTax podemos ayudarte. Contáctate con nosotros al +1 (702) 483-6555 o envía un correo electrónico a info@futurotax.com. También puedes visitar nuestro sitio web para más información sobre taxes.
¿Debo pagar mis taxes si me pagan en efectivo?
Independientemente de cómo te hayan pagado, debes saber que tienes la obligación de reportar todos tus ingresos al IRS y pagar los impuestos correspondientes sobre ellos. Si no lo haces, podrías enfrentar multas y sanciones.
Ahora bien, el cómo reportar tus taxes en efectivo y las formas que necesitas presentar varía en función de tus ingresos. Aquí te explicamos los casos más comunes.
Taxes en efectivo a ingresos de más de $10,000
La ley federal es clara al respecto: toda persona debe informar las transacciones en efectivo de más de $10,000 mediante el Formulario 8300 del IRS (Informe de pagos en efectivo en exceso de $10,000 recibidos en una ocupación o negocio).
Taxes en efectivo para trabajadores por cuenta propia
Toda persona que haya ganado más de $400 en efectivo durante el año fiscal es considerada por el IRS como trabajador por cuenta propia. En este caso, deberas presentar el Formulario 1099-MISC al final del año fiscal, el cual se usa para reclamar los ingresos que recibiste como trabajador por cuenta propia.
Si tan solo cobras una parte de tus ingresos en efectivo, puedes presentar el un 1099-MISC junto con el Formulario W-2 para reflejar la totalidad de tus ingresos percibidos durante el año fiscal en cuestión.
Sin embargo, tu empleador tiene la obligación de hacer un seguimiento de lo que te pagan a lo largo del año. Es importante tener en cuenta que el IRS sanciona a las empresas que no informan los pagos de más de $600.
Si no recibiste un 1099-MISC o un W-2 a mediados de febrero después del final del año fiscal en cuestión, solicita uno y recuerdale a tu empleador las consecuencias de no declarar impuestos.
Taxes en efectivo a propinas o salario en efectivo
Si recibes propinas y ganas la mayor parte de tu salario en efectivo, podrías consultar con tu empleador cuál es la mejor manera de declarar los impuestos. Si tu empleador no efectúa un proceso fiscal para reportar los ingresos de propinas, el puedes usar el Formulario 4070.
En cambio, si no cuentas con la posibilidad de reportar tus propinas u otros ingresos en efectivo por internet, lo mejor es registrar tus ganancias en efectivo durante el año y resumir el total en el Anexo C (o “Schedule C”) del Formulario 1040.
Como habrás visto, presentar tus taxes en efectivo puede ser un proceso largo y un tanto complicado. Por esto es importante contar con la ayuda de un contador para ordenar el papeleo y presentar tu declaración de impuestos en tiempo y forma.
Si necesitas ayuda con tus taxes en efectivo, en FuturoTax podemos ayudarte. Contáctate con nosotros al +1 (702) 483-6555 o envía un correo electrónico a info@futurotax.com. También puedes visitar nuestro sitio web para más información sobre taxes.
¿Qué clase de contribuyentes pagan sus taxes en efectivo?
Como hemos visto, existen muchos tipos de contribuyentes que deben pagar sus taxes en efectivo. Sin embargo, los tres tipos más comunes son los siguientes:
- Empleado: Trabajas para una compañía o negocio que paga tu salario, vacaciones, seguro, jubilación, etcétera. En este caso, tu empleador deberá descontar los impuestos de tu salario y deberás declarar lo que te corresponda al IRS.
- Trabajador por cuenta propia: Trabajas “freelance” y ganas $400 o más al año. En este caso deberás presentar tus taxes al IRS tu mismo.
- Dueño de compañía/empleador: Si eres empleador, eres responsable de descontar impuestos a tus empleados y reportarlo al IRS. Además, deberás declarar en nombre de tu compañía.
¿Cómo pago mis taxes en efectivo?
Una vez que conozcas qué clase de contribuyente eres y, en consecuencia, cuáles son tus obligaciones fiscales, deberás seguir los siguientes pasos para pagar tus taxes en efectivo:
- Lleva un registro de todo el dinero en efectivo que ganaste durante el año. Allí puedes incluir la cantidad, los datos de tu empleador, la fecha de cobro y, si cuentas con ellos, los recibos o comprobantes. Ten en cuenta que solo deberás declarar los ingresos por trabajo, no debes incluir regalos personales ni nada por el estilo.
- Una vez que tengas el registro de tus ingresos en efectivo, localiza el formulario del IRS que corresponda a tu caso. Los documentos que necesitarás para declarar tus taxes en efectivo son:
- Formulario W-2 donde quede reflejada la cantidad pagada en efectivo. Deberás solicitarlo a tu empleador o a la compañía para la que trabajes.
- Formulario 1099-MISC para trabajadores por cuenta propia (puede presentarse en conjunto con el W-2 en caso de ser necesario).
- Formulario 4070 para trabajadores que perciben propinas por sus servicios.
- Formulario 8300 para informar los pagos en efectivo superiores a $10,000.
- Una vez que tengas toda la documentación necesaria, deberás declarar tus ingresos en efectivo al IRS en el Anexo C o “Schedule C” del Formulario 1040. Puedes hacer esto de muchas maneras:
- Online en la página del IRS.
- Online mediante cualquier programa o aplicación confiable.
- Completar los formularios en papel y enviarlos por correo postal.
- Presentar la documentación en persona en una oficina de contadores.
Recuerda que tu empleador deberá darte todos estos documentos que evidencian los pagos recibidos en efectivo y que el IRS sanciona a las empresas que no informan los pagos de más de $600.
Sin embargo, si por alguna razón tu jefe se negase a darte la documentación que necesitas para declarar tus taxes en efectivo, puedes usar tu registro personal de ingresos y reportar dicha cantidad.Para esto también necesitarás un número de Seguro Social o un número de ITIN válido.
Conclusión
En resumen, es común ver que los empleadores y trabajadores de ciertos rubros obtengan la totalidad o la mayoría de sus ingresos en efectivo. Esta práctica nada tiene de ilegal y está permitida por el IRS, sin embargo puede traer complicaciones a la hora de pagar nuestros taxes de manera adecuada.
Por ello, es importante que sepas que, independientemente de cómo te hayan pagado, tienes la obligación de reportar todos tus ingresos al IRS y pagar los impuestos correspondientes.
Pagar los taxes en efectivo puede ser un desafío y las formas varían según el tipo de contribuyente con el que se te identifique (empleado, trabajador por cuenta propia, empleador, etcétera). Por todo esto, siempre es recomendable buscar la asesoría de un contador profesional que pueda poner tus papeles en orden y presentar tu declaración al IRS en tiempo y forma.
Si necesitas ayuda para declarar tus taxes en efectivo, en FuturoTax podemos ayudarte. Contáctate con nosotros al +1 (702) 483-6555 o envía un correo electrónico a info@futurotax.com. También puedes visitar nuestro sitio web para más información sobre taxes.
Fuentes
Servicio Interno de Impuestos (IRS).
FAQs
¿Es ilegal pagar a los empleados en efectivo?
No, para el IRS no hay nada de ilegal en pagar a los empleados en efectivo siempre que se realicen las deducciones impositivas correspondientes. Sin embargo, esta práctica puede traer complicaciones para pagar el monto adecuado de impuestos sobre la nómina.
¿Debo pagar mis taxes si cobro en efectivo?
Sí, independientemente de cómo te hayan pagado, tienes la obligación de reportar todos tus ingresos al IRS y pagar los impuestos correspondientes. Sin embargo, ten en cuenta que el IRS sólo te pedirá que declares tus ingresos por trabajo, no debes incluir regalos ni ninguna otra clase de ingreso en efe
¿Cómo puedo asegurarme de que mi empleador informe mis pagos en efectivo?
Tu empleador tiene la obligación de hacer un seguimiento de lo que te pagan a lo largo del año. Es importante tener en cuenta que el IRS sanciona a las empresas que no informan los pagos de más de $600. Si no recibiste un 1099-MISC o un W-2 a mediados de febrero después del final del año fiscal en cuestión, solicita uno y recuerdale a tu empleador las consecuencias de no declarar impuestos.
¿Qué clase de contribuyentes pagan sus taxes en efectivo?
Existen muchos tipos de contribuyentes que deben pagar sus taxes en efectivo. Sin embargo, los tres tipos más comunes son los empleados que reciben un salario en efectivo, los trabajadores por cuenta propia que reciben pagos en efectivo y los trabajadores que reciben propinas.
¿Es necesario contar con un contador para presentar tus taxes en efectivo?
No es necesario contar con un contador, pero puede ser de gran ayuda, ya que presentar tus taxes en efectivo puede ser un proceso largo y un tanto complicado. En FuturoTax podemos ayudarte con tus taxes en efectivo. Contáctanos al +1 (702) 483-6555 o envía un correo electrónico a info@futurotax.com para obtener más información.
